ETF: O Que São E Como Investir?

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ETF: O Que São E Como Investir?

ETF: O Que São E Como Investir?

Se você já faz investimentos, deve saber que a regra número #1 para construir o seu patrimônio é diversificar. OS ETFs podem te ajudar nisso.

Segundo a regra de bolso, “Não coloque todos os seus ovos no mesmo cesto“, assim você consegue equilibrar a relação risco x retorno de seus investimentos. Se uma cesta cair no chão, você ainda terá ovos para comer no café da manhã.

A diversificação clássica requer que você compre ativos de classes diferentes, de setores diferentes e que sejam impactados de maneira diferentes em momentos mais delicados do mercado.

Mas a maioria dos investidores que estão começando no mercado financeiro, acreditam que para fazer isso, é preciso uma grande quantia de dinheiro e conhecimento…

A verdade está longe disso….

Pois, imagine a possibilidade de diversificar seus investimentos de forma automática com apenas um ativo e com baixo custo…

É aí que entram os ETFs.

Neste artigo vou te contar:

  1. Por que investir em ETFs?
  2. O que são ETFs?
  3. ETFs no exterior
  4. Como Investir em ETF?

Se você deseja começar a investir em ações, mas ainda se sente inseguro ou tem pouco dinheiro… Investir em ETFs pode ser uma solução.

E se você já investe em ações, fundos de ações, renda fixa… também pode utilizar os ETFs como um ativo chave para diversificação.

Então, leia o artigo e aprenda mais sobre os ETFs.

Por Que Investir Em ETFs

Talvez você já tenha percebido que está cada vez mais popular a ideia de poupar uma parte da renda para poder construir um patrimônio sólido ao longo do tempo.

O acesso a esse tipo de informação está chegando aos brasileiros cada vez mais rápido.

Seja pelos grupos de mensagens, pelas redes sociais ou em sites especializados.

Com isso, o investidor iniciante tem um desafio cada vez maior.

Sair da zona de conforto, que muitas vezes tem o nome de poupança, e colocar o seu dinheiro para trabalhar com mais eficiência e buscar um equilíbrio maior entre o risco dos investimentos e o retorno desejado.

Por isso, é preciso sempre, levar a diversificação em consideração. Independente do tamanho da sua carteira de investimentos.

Existem maneiras diferentes para buscar essa diversificação de forma eficiente e acessível.

E o tipo de investimento que mais oferece oportunidades para o crescimento do patrimônio pessoal e familiar, é a bolsa de valores.

Mais que em qualquer outro lugar, é na bolsa de valores que a diversificação precisa ser levada em consideração.

Preste atenção, não é preciso ter nenhum conhecimento específico sobre finanças e investimentos para conseguir diversificar.

Mas dependendo do tipo de investimento que você deseja fazer, será preciso ter um dinheiro a mais disponível.

Em essência, diversificar é ter ativos em sua carteira de investimentos que pertençam a setores diferentes e que possuam riscos diferentes…

Assim, se uma empresa/ativo começar a se desvalorizar por qualquer motivo, a sua carteira como um todo será pouco impactada.

Em busca do equilíbrio do risco x retorno e de uma diversificação eficaz que os ETFs se encaixam muito bem em uma carteira de investimentos.

E o melhor de tudo… a custo muito baixo.

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O que são ETFs?

Mas afinal de contas, o que são ETFs?

ETF é a sigla de Exchange Traded Funds, ao pé da letra seria Fundos Negociados Em Bolsa de Valores.

Esse investimento tem por objetivo seguir um índice de referência. Para você entender melhor, considere um índice como um termômetro.

Mas antes de você entender o que são os ETFs, precisa entender o que é um índice…

Todo índice é composto por ativos que representam alguma coisa e de tempos em tempos, esse ativos podem ser trocados.

Por exemplo… em algum momento você já deve ter escutado em algum noticiário de TV, rádio ou até mesmo no jornal a seguinte frase…

“A bolsa de valores subiu…” ou então “A bolsa de valores caiu…”. Algumas vezes até falam que “o ibovespa ou o índice subiu/caiu”.

Daqui para frente, toda vez que você ouvir essa frase, considere que o índice da bolsa brasileira caiu ou subiu.

E o índice, nada mais é que uma cesta de ativos com as ações mais negociadas na bolsa de valores.

Ou seja, o IBOVESPA (também chamado de IBOV), é o índice do mercado de ações brasileiro e representa o comportamento ou variação dos preços no mercado de ações.

Para ser mais específico… hoje, o índice é composto por mais ou menos 60 ações mais negociadas.

Agora, voltando aos ETFs…

Vou aproveitar essa informação para esclarecer agora mesmo um dos pontos positivos desse tipo de investimento.

Dentro dessa cesta (o índice) existem ações que custam de 5 reias até cem reais.

E mais… considerando que o lote padrão para comprar ações é de 100 unidades, para montar uma carteira de ações igual ao índice, você iria gastar muito dinheiro.

E por que seria uma boa ideia comprar todas as ações do índice (IBOVESPA)?

Porque essa seria uma carteira extremamente (e exageradamente) bem diversificada.

O problema de montar essa carteira de investimentos não é apenas o valor necessário em si…. E sim o seu tempo de dedicação para acompanhar as possíveis mudanças de ações.

Além disso, ainda há o risco operacional…. ou seja, comprar uma ou outra ação errada, ou ainda, na quantidade errada, visto que cada ação possui uma quantidade específica no índice.

Mas essa diversificação é muito mais ágil, prática e eficiente através dos ETFs.

E por que esses ETFs funcionam tão bem para diversificação?

Por alguns motivos… mas vou citar como exemplo o BOVA11, que é o ETF mais popular do IBOV.

Primeiro… o BOVA11 é um fundo composto pelas dez ações de maior peso no índice Bovespa.

Lembra que eu falei que o IBOVESPA é composto por mais ou menos sessenta ações?!

Então… cada ação tem uma proporção (ou peso) diferente.

Por exemplo… as 3 maiores ações do índice, hoje (30.08.2019), são ITUB4, VALE3 e BBDC4…

A participação de ITUB4 representa 9,6% do IBOVESPA, VALE3 representa 8,4% e BBDC4, 7,5%.

Sabendo disso, o BOVA11 concentrou apenas as dez maiores ações do IBOVESPA. Até porque, existem ações que possuem um peso menor que 1%. O que torna sua importância pouco significativa.

Segundo motivo… Por ser um fundo, existe um time de especialistas que se dedica a acompanhar esse investimento e fazer as devidas alterações sempre que necessário.

Terceiro motivo, o ETF é um investimento passivo, ou seja, ele vai acompanhar as variações do mercado.

Sob esse ponto de vista, o ETF é como um barco no oceano que sobe quando a onda chega e desce quando a onda passa… e sempre acompanha a correnteza.

E isso é perfeito para quem não tem tempo para acompanhar o mercado de ações todos os dias. Por exemplo, basta investir no BOVA11 , e deixar as ondas do mercado trabalharem.

No longo prazo, o resultado tende a ser positivo.

Quarto motivo, e na minha opinião o mais relevante. O acesso a esse investimento é fácil, você pode comprar e vender de forma rápida através do home broker.

E seu custo de entrada é infinitamente mais baixo que comprar diversas ações do índice.

ETFs no exterior

O mercado brasileiro de ETFs, apesar de ter boas oportunidades de investimento, ainda é pequeno comparado ao gigantesco mercado americano.

Apenas a Black Rock, maior gestora de ETFs do mundo, possui mais de trezentas opções desse tipo de investimento.

São ETFs dos mais diversos índices e classes de ativos.

Se você entende um pouco de inglês, vale a pena dar uma conferida no site deles.

Como Investir em ETFs?

Ok Rafael, entendi o que é um ETF. E agora? Como começar a investir neles?

O primeiro passo para você começar a investir em ETFs é saber qual índice você quer se posicionar.

Eu disse que o BOVA11 é o mais tradicional e que ele replica o IBOVESPA, mas além dele existem outros do mesmo segmento. Por exemplo, BOVV11, BOVB11 e XBOV11.

Ainda existem ETFs de setores mais específicos como, por exemplo:

A única diferença entre eles é a empresa que faz a gestão, portanto, possuem taxas de administração diferentes.

  • SMAL11, ETF de Small Caps;
  • SPXI11, ETF do índice americano S&P500;
  • DIVO11, ETF de ações pagadoras de dividendos;
  • BRAX11, ETF de ações que fazem parte do IBRX-100;

entre outras…

Para ver as opções de ETFs listadas na bolsa de valores, você pode clicar aqui e acessar o site da B3.

Embora, o ETF represente uma cesta de ações, recentemente foram criados dois ETFs distintos de Renda Fixa. São ele FIXA11 e IMAB11, cada um com suas particularidades.

Depois de escolher qual ETF investir, você precisará abrir conta em uma corretora de valores.

Agora, para explicar melhor, as corretoras são intermediários financeiros, são empresas que te darão acesso à bolsa de valores, ou seja, qualquer investidor que deseja acessar o mercado de ações (e os ETFs) precisa fazer isso através de uma corretora.

A Convexa Investimentos é uma empresa de Assessoria de Investimentos registrada na CVM e Ancord e credenciada ao BTG Pactual Digital, clique aqui para conversar com um de nossos especialistas e começar a investir.

Conclusão

Para resumir bem o que você aprendeu até agora.

ETFs são como Fundos de Investimentos, que compram ativos de um determinado índice, com o objetivo de ser um investimento passivo.

Por ser um investimentos passivo, é uma excelente opção para você quer quer começar a investir em ações, mas ainda não possui o conhecimento para fazer a escolha de ativos.

Além disso, ao investir em ETFs você não precisa se preocupar em ter que fazer uma diversificação da sua carteira de ações. Os ETFs já proporcionam uma diversificação estratégica e automática e é de fácil acesso, principalmente, se você estiver começando agora e com pouco dinheiro.

Para tirar suas dúvidas sobre esse e outros assuntos, mande um e-mail para info@turnwise.com.br ou deixe seu comentário aqui abaixo.

Sugestões de temas são sempre bem-vindos.

Um grande abraço,

Juntos pela sua liberdade financeira.

Rafael Dadoorian, CEA®

P.S.: Nesse artigo, escrevi um pouco sobre os ETFs e sua importância estratégica para diversificar seus investimentos.

P.P.S.: Para conversar com um especialista em investimentos, clique aqui. Você será encaminhado para o WhatsApp.

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Rafael Dadoorian, CEA®

Rafael Dadoorian, CEA®

Especialista em Investimentos

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